毎月の資産記録をつけているので、9月分をまとめます。今月は引っ越しがあり、現金が大きく動きました。
9月の資産総額
| 8月 | 9月 | 前月差 | |
|---|---|---|---|
| 合計 | 16,225,000円 | 16,048,000円 | -177,000円 |
合計は前月から17.7万円減りました。ただ、中身を見ると印象が変わります。
減った原因は引っ越し費用
現金・ポイントは次のように動きました。
- 8月:1,162,000円
- 9月:760,000円
- 差額:-402,000円
引っ越しに使った分で、資産が目減りしたのではなく単純に支出です。運用の判断を変えたわけではありません。
投資資産だけで見ると +1.5%
現金・ポイントを除いた投資資産は、前月から**約 +225,000円(+1.5%程度)**でした。
| 資産 | 9月末残高 | 前月差 |
|---|---|---|
| 全米・S&P500 | 5,418,000円 | +104,000円 |
| ハイテク | 2,562,000円 | +135,000円 |
| 米国高配当 | 1,840,000円 | -42,000円 |
| 半導体 | 1,820,000円 | +33,000円 |
| 日本 | 1,631,000円 | -30,000円 |
| NASDAQ | 823,000円 | +31,000円 |
| 全世界 | 505,000円 | 0円 |
| 米国債券 | 173,000円 | -15,000円 |
| 仮想通貨 | 516,000円 | +9,000円 |
| 現金・ポイント | 760,000円 | -402,000円 |
伸びたのはハイテクと全米S&P500で、米国高配当と日本、米国債券はマイナスでした。なお、前月差には積立による買い付けと値動きの両方が含まれているため、純粋な運用成績ではありません。
構成比を確認
9月末時点の構成比は次のとおりです。
| 資産 | 比率 |
|---|---|
| 全米・S&P500 | 33.8% |
| ハイテク | 16.0% |
| 米国高配当 | 11.5% |
| 半導体 | 11.3% |
| 日本 | 10.2% |
| NASDAQ | 5.1% |
| 現金・ポイント | 4.7% |
| 仮想通貨 | 3.2% |
| 全世界 | 3.1% |
| 米国債券 | 1.1% |
気になった点は2つあります。
- 現金比率が下がった:8月の約7.2%から4.7%になりました。
- 米国の成長株に偏っている:ハイテク、半導体、NASDAQを合わせると約32%で、全米S&P500とも値動きが連動しやすい構成です。
来月以降の課題
引っ越し直後は、家具・家電の購入や細かな出費が続きがちです。生活費の3〜6か月分を現金で持っておく考え方が一般的なので、今の現金が足りているかを一度確認し、必要なら積立額を調整して現金比率を戻していきます。
まとめ
- 資産総額は -17.7万円だが、原因は引っ越し費用(現金 -40.2万円)
- 投資資産は +22.5万円(約 +1.5%)でプラス
- 現金比率が4.7%に低下したので、生活防衛資金を見直す
- 成長株への偏りは、引き続き意識しておく
